1. Objetivo
Esta política tiene por finalidad establecer criterios públicos para:
- recibir solicitudes con información real y trazable;
- identificar inconsistencias relevantes antes de iniciar la evaluación;
- restringir el uso del sitio en situaciones que generen alertas razonables de riesgo;
- cumplir las obligaciones legales y regulatorias que resulten aplicables.
2. Marco de cumplimiento
LATIN AMERICAN FINANCE S.A.C. aplica esta política dentro del marco de la normativa peruana sobre prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como de sus deberes de identificación del solicitante, conservación de constancias y atención de requerimientos de la autoridad competente.
3. Información mínima y revisión inicial
El sitio exige datos mínimos de identidad, contacto y contexto del caso, incluyendo nombre completo, DNI, correo, teléfono, ciudad, distrito, monto solicitado, plazo, plan preferido y destino del financiamiento.
Sin esos datos, o si los campos no pasan la validación del sitio, la solicitud no se recibe.
4. Señales de alerta y facultades de rechazo
LATIN AMERICAN FINANCE S.A.C. puede no continuar una solicitud cuando detecte, entre otros supuestos:
- identidad o datos de contacto manifiestamente falsos;
- inconsistencias materiales en la información declarada;
- uso del sitio con fines ajenos al producto publicado;
- cualquier circunstancia que justifique una revisión adicional o la interrupción preventiva del caso.
5. Requerimientos adicionales
El envío exitoso del formulario no agota la revisión. Durante la evaluación posterior,LATIN AMERICAN FINANCE S.A.C. puede requerir información adicional o sustento complementario antes de continuar con la estructuración del caso.
6. Confidencialidad y conservación
La información recibida se trata con criterios de confidencialidad y se conserva con las constancias necesarias para la atención de la solicitud y para el cumplimiento legal aplicable.
7. Actualizaciones y contacto
Esta política podrá modificarse cuando cambien la operación del sitio o los requerimientos regulatorios aplicables. Para consultas sobre este documento, escríbenos a hola@financiamas.pe.